Proyectos

El Observatorio Inverco tiene previsto llevar a cabo una serie de proyectos relativos al análisis de la situación de los fondos de inversión y de los planes de pensiones como productos de ahorro y previsión en España. Por tanto, esta sección se irá nutriendo de información relativa a los proyectos desarrollados por el Observatorio, así como de otras cuestiones que consideremos de interés para los inversores.

 

ESTUDIO SOBRE CONOCIMIENTO FINANCIERO 2010

Estudio del perfil socio cultural del ahorrador

  • De acuerdo con el estudio realizado por el Observatorio Inverco, cerca de un 70% de los ahorradores tiene un conocimiento adecuado de los depósitos, fondos de inversión, planes de pensiones, la bolsa y los seguros (53% de los encuestados tiene un conocimiento financiero medio y 15% un conocimiento financiero alto).

 

  • Asimismo, 8 de cada 10 ahorradores dinámicos tienen un conocimiento financiero medio o alto, frente a 5 de cada 10 en el caso de los ahorradores de perfil conservador. Cuanto más dinámico es el ahorrador, mayor conocimiento financiero dice tener.

 

  • Aproximadamente 6 de cada 10 ahorradores entre los 18 y 54 años tiene un conocimiento financiero medio y alto de los productos. Los mayores de 65 años son los que menor conocimiento financiero aseguran tener, con un 48%.

 

  • Cerca del 73% de los ahorradores con estudios secundarios y del 80% de los universitarios afirman tener un conocimiento medio y alto de los productos financieros.  Los planes de pensiones y los depósitos son los productos de ahorro más conocidos.

 

  • Los fondos de inversión son más conocidos por los menores de 55 años y los planes de pensiones entre los ahorradores de 40 y 64 años.

 

  • Los inversores en fondos y planes tienen un alto grado de permanencia en el producto y tienen un conocimiento medio y alto de los productos financieros.

 

 

Vídeo de la rueda de prensa

 

BARÓMETRO DEL AHORRO 2009

Los ahorradores españoles aprueban a los fondos de inversión y los planes de pensiones

  • Los fondos de inversión y los planes de pensiones son los únicos productos de ahorro que obtienen el aprobado en los 6 factores de decisión a la hora de contratarlos: rentabilidad, fiscalidad, liquidez, transparencia, seguridad e inversión mínima.

  • El 46% de los ahorradores tiene un fondo de inversión o un plan de pensiones, frente a un 15% que invierte directamente en Bolsa.

  • La media general de productos de ahorro por inversor es 2,4. Entre los que tienen fondos de inversión contratados la media es de 3,6 y entre los que tienen planes de pensiones es de 2,9.

  • Los principales motivos de ahorro de los españoles son complementar sus ingresos en el momento de la jubilación (26%) y rentabilizar su dinero (25%) frente a otros motivos como obtener ventajas fiscales (5%) o ahorrar para la compra de una vivienda (7%).

  • Con respecto al perfil inversor, destaca que el 57% de los ahorradores son moderados, el 17% dinámicos y el 25% conservadores.

  • Según el estudio, el 52% de los ahorradores tiene una capacidad de ahorro media, el 36% pequeña y el 11% alta. De acuerdo con el informe, 5 de cada 10 individuos ahorra mensualmente.

  • Descargue la información del estudio a nivel nacional

La mitad de los ahorradores catalanes tiene un fondo de inversión o un plan de pensiones

  • La primera opción de ahorro son los planes de pensiones con un 42,7%

  • El 49% de los ahorradores tiene un fondo de inversión o un plan de pensiones (tres puntos por encima de la media nacional). Casi un 20% invierte directamente en Bolsa (la media nacional es 15,6).

  • El 72,2% de los ahorradores catalanes tiene una capacidad de ahorro alta o media, casi 10 puntos por encima de la media nacional.

  • Los principales motivos para ahorrar de los catalanes son complementar sus ingresos en el momento de la jubilación (28,5%, dos puntos por encima de la media) y rentabilizar su dinero (25,9%) frente a otros motivos como obtener ventajas fiscales (4,3%) o ahorrar para la compra de una vivienda (6,7%).

  • Casi 5 de cada 10 ahorradores catalanes lo hace mensualmente. La media general de productos de cada ahorrador catalán es 2,5.

  • Con respecto al perfil inversor catalán, destaca que el 57,7% de los ahorradores son moderados, el 23,1% conservadores y el 19,2% dinámicos.

  • La transparencia, la liquidez y la seguridad son las propiedades que más valoran los catalanes en un producto de ahorro.

  • Descargue los resultados del Barómetro del Ahorro 2009 en Cataluña

El 40% de los ahorradores valencianos tiene un fondo de inversión o un plan de pensiones

  • La mayoría de los valencianos tienen una capacidad de ahorro media o alta (un 61%) y un 38,7% pequeña.

  • El principal motivo para ahorrar de los valencianos es rentabilizar su dinero (27,1%), mientras que a nivel nacional la primera razón se centra en tener unos ingresos extras en el momento de su jubilación.

  • De cada 10 valencianos, 4,6 ahorra mensualmente, cercano a la media nacional que se sitúa en 5. El número de productos por ahorrador a nivel nacional es de 2,5, frente a 2,2 en la Comunidad Valenciana.

  • Con respecto al perfil inversor, Valencia es la cuarta comunidad por número de ahorradores moderados, 60,4% frente a la media nacional de 57,3%. Un 27,7% son conservadores (media nacional: 25,5%) y un 11,9% dinámicos (media nacional: 17,2%).

  • La seguridad, la liquidez y la transparencia son las propiedades que más valoran los valencianos en un producto de ahorro. Un 70% le da una importancia muy alta a la transparencia, a la fiscalidad y a la seguridad.

  • Descargue los resultados del Barómetro del Ahorro 2009 en la Comunidad Valenciana

El 56% de los ahorradores vascos tiene un fondo de inversión o un plan de pensiones

  • El 67,5% de los ahorradores vascos tienen una capacidad de ahorro media y alta, 3,5 puntos por encima de la media nacional que se sitúa en el 63,9%.

  • El principal motivo para ahorrar de los vascos se centra en rentabilizar su dinero (33,8%), mientras que a nivel nacional la primera razón se fundamenta en tener unos ingresos extras en el momento de su jubilación.

  • El País Vasco es la comunidad con mayor número de personas que ahorra de forma mensual. De cada 10 vascos 6,4 ahorra mensualmente, muy por encima de la media nacional, que se sitúa en 5.

  • Cada ahorrador vasco tiene una media de 2,6 productos de inversión, lo que sitúa a la Comunidad como la segunda en el ranking de número de productos por ahorrador.

  • La liquidez, la seguridad y la transparencia son las propiedades que más valoran los vascos en un producto de ahorro.

  • Descargue los resultados del Barómetro del Ahorro 2009 en el País Vasco

El 44% de los ahorradores andaluces tiene un fondo de inversión o un plan de pensiones

  • La primera opción de ahorro son los planes de pensiones con un 36,8%.

  • El 58% de los ahorradores andaluces tiene una capacidad de ahorro alta o media, casi 6 puntos por debajo de la media nacional.

  • El principal motivo para ahorrar de los andaluces se centra en complementar su jubilación (24,8%), seguido de rentabilizar su dinero (23,3%).

  • En Andalucía, 4,5 de cada 10 ahorra de forma mensual. La media general de productos de cada ahorrador andaluz es de 2,2.

  • Con respecto al perfil inversor, destaca que en Andalucía la mayor parte de los ahorradores, el 55,4% son moderados, el 16,1% ahorradores dinámicos y el 28,5% conservadores.

  • La transparencia, la liquidez y la rentabilidad son las propiedades que más valoran los andaluces en un producto de ahorro.

  • Descargue los resultados del Barómetro del Ahorro 2009 en Andalucía

Complementar la jubilación es uno de los principales motivos de ahorro de los españoles

Los principales motivos de ahorro de los españoles son complementar sus ingresos en el momento de la jubilación (26%) y rentabilizar su dinero (25%) frente a otros motivos como obtener ventajas fiscales (5%) o ahorrar para la compra de una vivienda (7%).

El principal motivo de ahorro de los españoles se fundamenta en adquirir un complemento a la pensión en el momento de su jubilación (26%) y en obtener rendimientos del dinero invertido (25%) frente los que aluden motivos fiscales -5%- o ahorrar para la compra de la vivienda (6%).

No obstante, cabe destacar que las razones para invertir varían según la edad: de acuerdo con el estudio, los menores de 40 años dan menos importancia a complementar sus ingresos en la jubilación y ahorran principalmente porque quieren rentabilizar su dinero y sufragar los gastos de educación de sus hijos. En el lado opuesto se posicionan los individuos de entre 55 y 64 años, cuyo motivo principal de ahorro es precisamente mantener su nivel de ingresos al alcanzar la edad de jubilación. Éstos además, son los que menos importancia le dan a rentabilizar sus ahorros.

El principal motivo de ahorro de los conservadores y los moderados es complementar los ingresos en el momento de la jubilación (31,9% y 26,2%). Sin embargo, los ahorradores dinámicos tienen como objetivo fundamental rentabilizar su dinero (36%).