Implementación de la directiva UCITS IV

El 13 de julio de 2009 se aprobó la Directiva 2009/65/CE sobre Instituciones de Inversión Colectiva o UCITS también denominada “UCITS IV”. Esta Directiva de nivel 1 va a ser complementada con cuatro Directivas de nivel 2, que se publicarán próximamente y que se refieren a temas relevantes como: - Requisitos de organización, conflictos de interés, ejercicio de la actividad, gestión de riesgos; - Información fundamental para el inversor y condiciones que deben cumplirse; - Fusiones de Fondos, Fondos principales y subordinado y los procedimientos de notificación; forma y contenido de la notificación normalizados y las cartas de notificación; - Y el uso de la comunicación electrónica entre las autoridades supervisoras a efectos de notificación, y procedimiento para verificaciones e investigaciones y el intercambio de información entre éstas.

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El Observatorio Inverco responde las preguntas de los lectores de Expansion.com

• Tengo un fondo que invierte en depósitos bancarios. He solicitado a la gestora información de por qué si han aumentado notablemente el rendimiento de los mismos no lo ha hecho así el valor liquidativo del fondo y me han contestado que es por la forma de valorar dichos depósitos. ¿Me podría dar alguna explicación algo más sencilla de por qué ocurre esto?

• Yo quiero contratar un plan de pensiones pensando en mi jubilación, pero no confío en que mi banco realmente me ofrezca lo que más me conviene y no cuento con la posibilidad de contratar uno a través de mi empresa... ¿Qué opciones tengo?

Ángel Martínez-Aldama, director del Observatorio Inverco, aclaró estas y otras dudas sobre fondos y planes a los lectores de Expansión. Consulte el texto integro del encuentro